Как получить налоговый вычет за обучение: Пошаговая инструкция

Образование — это инвестиция в будущее. Но вы можете вернуть часть расходов на обучение, получив налоговый вычет. В этой статье мы разберёмся, как правильно оформить вычет, кто на него имеет право и какие документы потребуются.

Что такое налоговый вычет за обучение?

Налоговый вычет за обучение — это возможность вернуть часть уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ), если вы потратили деньги на обучение себя, своих детей или опекаемых. Этот вычет можно получить как через работодателя, так и через налоговую инспекцию.

Кто может получить налоговый вычет?

Вы можете претендовать на налоговый вычет, если:

1. Вы оплачиваете своё обучение. Это может быть высшее образование, курсы повышения квалификации, профессиональная переподготовка и даже автошкола.
2. Вы оплачиваете обучение детей (до 24 лет), братьев, сестёр или опекаемых (до 18 лет). Учебное заведение должно иметь лицензию или государственную аккредитацию.
3. Вы официально трудоустроены и платите подоходный налог (НДФЛ) по ставке 13%. Это одно из главных условий — налог можно вернуть только с официально заработанных и обложенных налогом доходов.

Размер налогового вычета

• На своё обучение — вы можете вернуть до 13% от суммы, потраченной на обучение, но не более 120 000 рублей в год (включая расходы на лечение и другие социальные вычеты).
• На обучение детей, братьев, сестёр — максимальная сумма вычета составляет 50 000 рублей на каждого обучающегося в год. Например, если у вас двое детей, вы можете получить вычет с суммы до 100 000 рублей (50 000 на каждого).

Как получить налоговый вычет: Пошаговая инструкция

1. Соберите необходимые документы

Для оформления налогового вычета за обучение вам потребуются следующие документы:

• Договор с образовательным учреждением. В договоре должны быть указаны ваши ФИО, форма обучения, сроки и стоимость обучения.
• Платёжные документы (чеки, квитанции, выписки по банковскому счёту). Эти документы подтверждают факт оплаты.
• Лицензия или аккредитация учебного заведения (если это частная организация).
• Справка 2-НДФЛ от вашего работодателя — подтверждает ваши доходы и уплаченные налоги.
• Заявление на налоговый вычет (образец можно скачать на сайте ФНС или заполнить через личный кабинет налогоплательщика).

2. Заполните декларацию 3-НДФЛ

Для того чтобы вернуть налог, нужно подать декларацию 3-НДФЛ. Это можно сделать в бумажной форме в налоговой инспекции или через личный кабинет налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). В декларации указываются ваши доходы, расходы на обучение и сумма, которую вы хотите вернуть.

3. Подача документов в налоговую инспекцию

После заполнения декларации вам необходимо предоставить все собранные документы в налоговую инспекцию. Это можно сделать несколькими способами:

• Лично — принести документы в налоговую инспекцию по месту прописки.
• Через почту — отправить документы заказным письмом с описью вложений.
• Через личный кабинет на сайте ФНС — загрузить отсканированные копии документов.

4. Ожидайте решения

После подачи документов налоговая инспекция проверяет их в течение трёх месяцев. Если всё в порядке, вам перечислят деньги на указанный банковский счёт в течение одного месяца после завершения проверки.

5. Альтернативный способ — через работодателя

Если вы не хотите ждать несколько месяцев, можете получить налоговый вычет через работодателя. Для этого вам нужно взять в налоговой инспекции уведомление о праве на вычет и передать его в бухгалтерию своей компании. Работодатель не будет удерживать налог с вашей зарплаты, пока не вернёт полную сумму вычета.

Важные моменты, которые нужно учесть

1. Вы можете получить вычет только за три последние года. Если вы оплатили обучение раньше, за этот период вернуть налог уже не получится.
2. Вычет можно оформить только на ту сумму, которая реально была оплачена. Если вам предоставили скидку, налог будет возвращаться только с фактически уплаченной суммы.
3. Вычет нельзя получить, если вы оплачиваете обучение за счёт материнского капитала или других государственных средств.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить вычет за онлайн-курсы?

Да, если курсы проводятся организацией, имеющей лицензию или аккредитацию на образовательную деятельность.

Можно ли получить вычет за обучение по программам дополнительного образования?

Да, если программа дополнительного образования является лицензированной.

Можно ли вернуть налог за обучение в автошколе?

Да, если у автошколы есть лицензия на образовательную деятельность.

Можно ли как-то ещё вернуть часть потраченных средств за обучение?

Помимо налогового вычета, вы можете вернуть часть средств за обучение с помощью кэшбэк сервиса Sanely. Многие образовательные платформы, такие как Фоксфорд, SkySmart, Тетрика, Скилбокс, Слёрм, Хекслет, Умскул , Учёба.ру и многие другие, сотрудничают с кэшбэк сервисами. Это отличный способ снизить расходы на обучение: вы не только получите знания, но и сможете вернуть деньги за оплаченный курс.

Теперь вы знаете, как оформить налоговый вычет за обучение и дополнительно сэкономить с помощью кэшбэка. Образование становится доступнее, если правильно подходить к финансам!